《海南省綠色金融改革發(fā)展實施方案》于近日印發(fā),總體目標為2018年開始,綠色信貸投放規(guī)模保持適度增長。利用財政貼息支持金融機構提供更多綠色金融產品和服務。2018年,初步建立海南綠色金融評估機制,爭取綠色債券實現零的突破。到2022年,基本建立多層次的金融組織機構體系、多元化的產品服務體系、多層級的服務支撐體系和規(guī)范有序的市場運作機制,綠色信貸支持產業(yè)發(fā)展和產業(yè)轉型升級取得明顯成績,綠色貸款不良貸款率不高于小微企業(yè)不良貸款率平均水平,綠色保險覆蓋面不斷擴大,綠色債券發(fā)行初具規(guī)模,初步形成輻射面廣、影響力強的綠色金融綜合服務體系,為譜寫美麗中國海南篇章打造綠色金融實踐范例。詳情如下:
海南省人民政府辦公廳關于印發(fā)海南省綠色金融改革發(fā)展實施方案的通知
各市、縣、自治縣人民政府,省政府直屬各單位:
《海南省綠色金融改革發(fā)展實施方案》已經省政府同意,現印發(fā)給你們,請認真組織實施。
海南省人民政府辦公廳
2018年3月29日
(此件主動公開)
海南省綠色金融改革發(fā)展實施方案
為深入貫徹黨的十九大關于發(fā)展綠色金融的決策部署,落實好省委七屆二次全會關于積極發(fā)展綠色金融,創(chuàng)新綠色金融產品和服務方式,引導銀行業(yè)金融機構對綠色產業(yè)實行差別化授信政策,鼓勵發(fā)展綠色債券、綠色保險、綠色股權融資的決定,進一步落實中國人民銀行等七部委《關于構建綠色金融體系的指導意見》(銀發(fā)〔2016〕228號),加快發(fā)展綠色金融,培育壯大綠色金融市場主體,推動全省加快形成綠色產業(yè)體系,充分發(fā)揮金融在“青山綠水”變成“金山銀山”中的重要作用,制定本實施方案。
一、總體要求
(一)指導思想。
全面貫徹落實黨的十九大精神,深入貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想,統籌推進“五位一體”總體布局和協調推進“四個全面”戰(zhàn)略布局,牢固樹立和貫徹落實創(chuàng)新、協調、綠色、開放、共享的發(fā)展理念,緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三大任務,以綠色金融支持海南十二大重點產業(yè)發(fā)展為主線,探索海南綠色金融發(fā)展新模式。
(二)基本原則。
1.綠色崛起,科學發(fā)展。金融機構將環(huán)境評估納入金融產品和服務流程,注重對生態(tài)環(huán)境和綠色產業(yè)的支持,同時實現金融機構自身的可持續(xù)發(fā)展。
2.統籌協調,全面推進。加強金融與財政、產業(yè)、土地、環(huán)境保護等領域的協調配合,支持熱帶高效農業(yè)、旅游、海洋與漁業(yè)、醫(yī)療健康和醫(yī)藥等海南特色優(yōu)勢產業(yè)的綠色轉型升級。
3.政府引導,市場運作。加強政府在規(guī)劃指導、政策協調等方面的作用,建立健全綠色金融市場約束機制,吸引更多的社會資本參與綠色產業(yè)投資。
4.規(guī)范有序,持續(xù)發(fā)展。推進綠色金融組織體系、產品服務、體制機制和配套措施等創(chuàng)新,提高綠色金融風險識別能力,推動全省金融業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。
(三)總體目標。
2018年開始,綠色信貸投放規(guī)模保持適度增長。利用財政貼息支持金融機構提供更多綠色金融產品和服務。2018年,初步建立海南綠色金融評估機制,爭取綠色債券實現零的突破。
到2022年,基本建立多層次的金融組織機構體系、多元化的產品服務體系、多層級的服務支撐體系和規(guī)范有序的市場運作機制,綠色信貸支持產業(yè)發(fā)展和產業(yè)轉型升級取得明顯成績,綠色貸款不良貸款率不高于小微企業(yè)不良貸款率平均水平,綠色保險覆蓋面不斷擴大,綠色債券發(fā)行初具規(guī)模,初步形成輻射面廣、影響力強的綠色金融綜合服務體系,為譜寫美麗中國海南篇章打造綠色金融實踐范例。
二、重點任務
(一)構建綠色金融組織體系。
支持在瓊銀行業(yè)金融機構與總行或省級分行開展綠色金融戰(zhàn)略合作,在海南設立綠色金融事業(yè)部(業(yè)務中心)或綠色金融專營分支機構,配備專業(yè)的綠色金融產品經理,提升綠色金融服務能力。支持省農信社發(fā)揮服務網點遍布全省的優(yōu)勢,加快發(fā)展綠色金融。支持海南銀行發(fā)揮地方法人金融機構優(yōu)勢,創(chuàng)新綠色金融產品和服務,打造綠色金融服務品牌。支持村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司等發(fā)揮支農支小的優(yōu)勢,有針對性地開展綠色金融創(chuàng)新。鼓勵融資租賃公司、典當行和專業(yè)性中介機構等積極參與我省綠色金融業(yè)務,為綠色產業(yè)、企業(yè)和項目提供專業(yè)服務。支持依法設立的股權投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金依法合規(guī)參與我省綠色投資。建立適用于在瓊銀行業(yè)金融機構的綠色信貸實施情況關鍵評價指標,定期組織開展實施情況自評價,探索開展綠色銀行評價。(責任單位:人民銀行??谥行闹小y監(jiān)會海南監(jiān)管局、省政府金融辦、證監(jiān)會海南監(jiān)管局、保監(jiān)會海南監(jiān)管局、省發(fā)展改革委、省財政廳)
(二)加快綠色金融產品和服務方式創(chuàng)新。
科學設計綠色信貸產品,創(chuàng)新綠色信貸抵質押擔保模式;加快出臺我省專利權、知識產權質押融資實施辦法,完善應收賬款登記流程,推動開展專利權、知識產權質押融資和應收賬款質押融資業(yè)務。探索推動節(jié)能項目收益權、海綿城市建設和城市雙修等政府和社會資本合作(PPP)項目收益權等環(huán)境權益及其未來收益權成為合格抵質押物,降低節(jié)能項目收益權、海綿城市建設和城市雙修政府和社會資本合作項目收益權、排污權、用能權等環(huán)境權益抵質押物業(yè)務辦理的合規(guī)風險。結合海南“五基地一區(qū)(國家冬季瓜菜生產基地、天然橡膠基地、南繁育制種基地、熱帶水果和花卉基地、水產養(yǎng)殖與海洋捕撈基地、無規(guī)定動物疫病區(qū))”建設,創(chuàng)新綠色惠農信貸產品,重點支持熱帶現代農業(yè)、有機生態(tài)農業(yè)、旅游休閑農業(yè)等農業(yè)產業(yè)化項目加快發(fā)展,支持培育農業(yè)龍頭企業(yè)、農民合作社、家庭農場、專業(yè)大戶、新型職業(yè)農民等新型農業(yè)經營主體。進一步發(fā)揮海南省共享農莊發(fā)展基金通過綠色金融產品和服務在鄉(xiāng)村振興中的積極作用。鼓勵和推廣合同能源管理、合同節(jié)水管理和合同環(huán)境服務融資。(責任單位:人民銀行??谥行闹小y監(jiān)會海南監(jiān)管局、省政府金融辦、證監(jiān)會海南監(jiān)管局、保監(jiān)會海南監(jiān)管局、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省農業(yè)廳)
(三)拓寬綠色產業(yè)直接融資渠道。
大力支持符合條件的海南企業(yè)利用交易所債券市場發(fā)行綠色債券,積極支持符合條件的綠色企業(yè)上市融資或再融資。鼓勵轄內金融機構開展綠色金融資產證券化;支持銀行業(yè)金融機構發(fā)行以綠色信貸資產作為基礎資產的證券化產品,改善資產負債結構,支持綠色企業(yè)發(fā)行資產證券化產品。加快推動海南農民小額信貸證券化,并納入綠色債券的支持范疇。持續(xù)引導符合條件的股權投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金依法合規(guī)參與海南省綠色企業(yè)投資,支持地方生態(tài)環(huán)境建設和綠色產業(yè)發(fā)展。支持各政府部門優(yōu)先將在新三板和海南股交中心掛牌的中小微企業(yè)納入重點產業(yè)牽頭部門的政府性基金和中小企業(yè)發(fā)展專項資金、扶持企業(yè)的自主創(chuàng)新資金等各類政府專項資金支持范圍,支持將海南股交中心打造成為省政府扶持中小企業(yè)政策措施的綜合運用平臺,支持中小微企業(yè)加快推進股份制改造,加大后備上市資源培育力度,推動符合條件的海南優(yōu)勢企業(yè)到主板、中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板及境外資本市場上市融資,推動醫(yī)藥及大健康、互聯網、熱帶農業(yè)、旅游業(yè)、海洋制造工程與裝備、海洋與漁業(yè)等海南優(yōu)勢產業(yè)企業(yè)在主板、中小板和創(chuàng)業(yè)板上市或者在“新三板”掛牌。爭取2018年實現綠色債券零的突破。(責任單位:省政府金融辦、證監(jiān)會海南監(jiān)管局、人民銀行海口中心支行、省發(fā)展改革委、省旅游委、省衛(wèi)生計生委、省工業(yè)和信息化廳、省海洋與漁業(yè)廳)
(四)加快發(fā)展綠色保險。
鼓勵保險機構研發(fā)環(huán)保技術裝備保險、針對低碳環(huán)保類消費品的產品質量安全責任保險、船舶污染損害責任保險、森林保險和農牧業(yè)災害保險等具有海南特色的保險產品。選擇環(huán)境風險較高、環(huán)境污染事件較為集中的領域,建立海南省高風險領域環(huán)境污染強制責任保險制度。鼓勵和支持保險機構參與環(huán)境風險治理體系建設。鼓勵保險機構充分發(fā)揮防災減災功能,積極利用互聯網等先進技術,研究建立面向環(huán)境污染責任保險投保主體的環(huán)境風險監(jiān)控和預警機制,實時開展風險監(jiān)測,定期開展風險評估,及時提示風險隱患,高效開展保險理賠。鼓勵保險機構充分發(fā)揮風險管理專業(yè)優(yōu)勢,開展面向企業(yè)和社會公眾的環(huán)境風險管理知識普及工作。支持農業(yè)保險擴大保險品種和覆蓋面。在確保公益林參?;A上,適度將財政補貼范圍擴充到重大病蟲害保險責任部分。(責任單位:保監(jiān)會海南監(jiān)管局、省財政廳、省政府金融辦、人民銀行??谥行闹?
(五)穩(wěn)妥有序探索推進環(huán)境權益交易市場建設。
探索開展排污權、水權、用能權等交易,完善定價機制和交易規(guī)則,營造公開公平的交易市場環(huán)境,支持減排項目,降低減排成本,提高減排效率。審慎研究探索海南省海洋碳匯、林業(yè)碳匯、碳盤查及相關數據體系建設相關工作。(責任單位:省發(fā)展改革委、人民銀行??谥行闹?、銀監(jiān)會海南監(jiān)管局、省政府金融辦、省林業(yè)廳、省海洋與漁業(yè)廳)
(六)綠色金融創(chuàng)新支持美麗鄉(xiāng)村和特色小鎮(zhèn)建設。
緊密結合《海南省特色產業(yè)小鎮(zhèn)建設三年行動計劃(2017-2019)》《海南省美麗鄉(xiāng)村三年(2017-2019年)創(chuàng)建名錄》,加大綠色金融對特色產業(yè)小鎮(zhèn)和美麗鄉(xiāng)村的支持力度,創(chuàng)新政府和社會資本合作產業(yè)投資基金、綠色債券、環(huán)保并購基金等工具應用,引導、撬動各類社會資本參與美麗鄉(xiāng)村和特色小鎮(zhèn)基礎設施建設運營。通過綠色信貸、綠色債券、綠色企業(yè)上市、綠色私募投資等方式,把“多規(guī)合一”改革、十二個重點產業(yè)發(fā)展、全域旅游示范省創(chuàng)建、脫貧攻堅工程、生態(tài)環(huán)境六大專項整治及“五網”基礎設施建設有機結合起來,進一步培育壯大小鎮(zhèn)產業(yè)基礎,完善小鎮(zhèn)公共服務,優(yōu)化小鎮(zhèn)生態(tài)環(huán)境,推動產業(yè)、文化、旅游“三位一體”體系建設。(責任單位:省發(fā)展改革委、省住房城鄉(xiāng)建設廳、人民銀行海口中心支行、銀監(jiān)會海南監(jiān)管局、省政府金融辦、證監(jiān)會海南監(jiān)管局、保監(jiān)會海南監(jiān)管局)
(七)夯實綠色金融基礎設施。
建立完善綠色金融信息共享機制,將企業(yè)環(huán)保、安全生產、節(jié)能減排、違法違規(guī)等信息納入信用信息共享平臺。探索建立政府環(huán)保、安全生產、用能與金融機構和金融監(jiān)管部門之間的信息共享機制,為綠色項目風險評估提供支撐。建立完善海南綠色金融評估機制,貫徹落實《節(jié)能減排授信工作指導意見》《綠色信貸指引》《能效信貸指引》等政策,將綠色指標納入評價體系,完善綠色信貸資金使用的合規(guī)性,完善評估激勵機制,推動海南綠色金融與綠色經濟協調發(fā)展。(責任單位:省發(fā)展改革委、銀監(jiān)會海南監(jiān)管局、省政府金融辦、人民銀行??谥行闹小⑹“踩O(jiān)管局)
(八)加強綠色金融的對外交流與合作。
加強與國際金融公司、全球環(huán)境基金、綠色氣候基金、中國清潔發(fā)展機制基金等國內外綠色金融專業(yè)機構的技術合作,邀請相關專家為海南綠色金融創(chuàng)新發(fā)展提供決策咨詢。支持符合條件的境外資金進入海南設立機構,開展綠色項目投資。與國際上綠色金融業(yè)務較為成熟的金融機構加強溝通交流,借鑒學習發(fā)達國家綠色信貸政策、行業(yè)準則和綠色信貸產品創(chuàng)新模式。(責任單位:省政府金融辦、省人力資源社會保障廳、人民銀行海口中心支行、銀監(jiān)會海南監(jiān)管局、證監(jiān)會海南監(jiān)管局、保監(jiān)會海南監(jiān)管局)
(九)構建綠色金融服務產業(yè)轉型升級的發(fā)展機制。
緊緊圍繞“三年成形、五年成勢”的目標堅定不移推動十二個重點產業(yè)發(fā)展,設立綠色產業(yè)和綠色金融發(fā)展的綠色服務通道,完善綠色金融服務平臺和備選項目庫,優(yōu)先將十二個重點產業(yè)發(fā)展中的重點項目納入綠色項目庫,定期開展遴選、認定和推薦。綜合運用多種融資模式,加大力度支持會展業(yè)、旅游業(yè)、熱帶高效農業(yè)、互聯網信息產業(yè)、醫(yī)藥健康產業(yè)、現代物流業(yè)、清潔能源等綠色產業(yè)轉型升級。建立信息披露機制,提高綠色項目環(huán)境信息披露質量。支持第三方機構提供環(huán)境效益認定服務。建立服務綠色產業(yè)和綠色項目的行政事務綠色通道,完善綠色金融統計工作。(責任單位:省發(fā)展改革委、銀監(jiān)會海南監(jiān)管局、省政府金融辦、人民銀行海口中心支行、證監(jiān)會海南監(jiān)管局、保監(jiān)會海南監(jiān)管局、省生態(tài)環(huán)境保護廳)
(十)構建綠色金融持續(xù)健康發(fā)展機制。
建立完善綠色金融風險監(jiān)管體系,建立健全客戶重大環(huán)境和社會風險的內部報告制度、公開披露制度、與利益相關者的溝通互動制度和責任追究制度。鼓勵金融機構建立綠色信貸風險監(jiān)測和評估機制,密切監(jiān)測綠色金融支持項目的杠桿率和償付能力等關鍵指標變化,控制和監(jiān)督綠色項目融資杠桿率。明確各類市場主體環(huán)境責任,建立健全綠色金融市場約束機制。加強對與綠色投資相關的金融風險監(jiān)管,綠色貸款不良貸款率不高于小微企業(yè)貸款平均不良率水平。(責任單位:銀監(jiān)會海南監(jiān)管局、證監(jiān)會海南監(jiān)管局、保監(jiān)會海南監(jiān)管局、人民銀行??谥行闹小⑹≌鹑谵k)
三、保障措施
(一)加強組織領導。
各單位要加強領導,落實好省政府加快發(fā)展綠色金融的決策部署,按照職責統籌規(guī)劃、協調推進綠色金融改革各項工作,將綠色金融發(fā)展與本單位重點工作融合推進,加強溝通配合,及時向省政府報告綠色金融發(fā)展情況。適時組織開展第三方績效評估。(責任單位:省政府金融辦、人民銀行??谥行闹小y監(jiān)會海南監(jiān)管局、證監(jiān)會海南監(jiān)管局、保監(jiān)會海南監(jiān)管局)
(二)加強政策支持。
財政部門要加強對綠色金融的投入支持,積極發(fā)揮財政資金的撬動作用,為綠色項目提供資金支持。有效發(fā)揮各類政府產業(yè)基金在支持綠色金融發(fā)展中的積極作用。探索將海南轄內銀行業(yè)金融機構的環(huán)境風險管理情況、綠色信貸實施情況評價及綠色銀行評級結果等與監(jiān)管評級、機構準入、業(yè)務發(fā)展、高管人員履職評價掛鉤,建立綠色金融差異化監(jiān)管。綠色金融的評價、評級結果及時提供給環(huán)保、財政等部門作為配套財政補貼、遴選政府項目合作伙伴的參考。支持運用再貸款、再貼現等貨幣政策工具,對海南在綠色信貸方面表現優(yōu)異的地方法人金融機構和全國性、區(qū)域性金融機構的分支機構給予一定政策傾斜。海南綠色金融發(fā)展過程中遇到的其他重大政策事項,按程序報批后實施。(責任單位:省財政廳、人民銀行海口中心支行、銀監(jiān)會海南監(jiān)管局、省政府金融辦、證監(jiān)會海南監(jiān)管局、保監(jiān)會海南監(jiān)管局、省生態(tài)環(huán)境保護廳)
(三)強化綠色金融人才培養(yǎng)。
從金融和環(huán)保領域挑選業(yè)務能力強、經驗豐富的專業(yè)人才進行崗位輪換學習,熟悉綠色金融相關領域業(yè)務,深化與國內外專業(yè)機構和高等院校等合作,有條件的單位可出國學習考察國外綠色金融先進理念及業(yè)務情況,加強綠色金融人員培訓和能力建設,加快培育專業(yè)化、復合型的綠色金融人才隊伍。探索設立海南綠色金融發(fā)展專家委員會,聘請相關專家提供決策咨詢。聯合各行業(yè)主管部門,加強與第三方機構合作,有針對性地開展綠色金融宣傳和培訓,推動綠色金融業(yè)務的有序發(fā)展,提高對發(fā)展綠色金融戰(zhàn)略意義的認識。(責任單位:省政府金融辦、人民銀行海口中心支行、銀監(jiān)會海南監(jiān)管局、證監(jiān)會海南監(jiān)管局、保監(jiān)會海南監(jiān)管局)
(四)加強執(zhí)法追責。
強化綠色金融發(fā)展的主體責任,加強事中事后監(jiān)管。建立企業(yè)環(huán)境與社會責任追究機制。加大用能、環(huán)境、安全生產等方面的檢查執(zhí)法力度。建立企業(yè)環(huán)境信息披露制度和重大環(huán)境風險的申訴交流制度,強化社會監(jiān)督,發(fā)揮輿論導向和監(jiān)督作用,對違反相關環(huán)保、安全等法律法規(guī)、對利益相關者造成重大損失的企業(yè),應依法嚴格追責。對變相利用綠色金融政策,形成政府隱性債務的,按照《中華人民共和國預算法》規(guī)定嚴肅追究相關政府或者部門相關責任人責任。(責任單位:省生態(tài)環(huán)境保護廳、省安全監(jiān)管局、省發(fā)展改革委、省政府金融辦、人民銀行??谥行闹?、銀監(jiān)會海南監(jiān)管局、證監(jiān)會海南監(jiān)管局、保監(jiān)會海南監(jiān)管局、省財政廳)
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